بازارهای مالی و فارکس چیست؟

بازارهای مالی به طور گسترده به هر بازاری اطلاق می شود که در آن اوراق بهادار معامله می شود و یکی از بزرگترین بازارهای مالی در جهان بازار ارز خارجی یا بازار فارکس است. بازار فارکس متشکل از بانک ها، شرکت های تجاری، بانک های مرکزی، شرکت های مدیریت سرمایه گذاری، صندوق های تامینی، کارگزاران خرده فروشی فارکس و سرمایه گذاران است.

بازار ارز، بازار مبادله ارزهای خارجی است. در این بازار تاجر یک ارز را می خرد و دیگری را می فروشد و نرخ ارز بر اساس عرضه و تقاضا دائما در نوسان است. تمام معاملات فارکس در خارج از بورس (OTC) انجام می شود، به این معنی که هیچ صرافی فیزیکی وجود ندارد و یک شبکه جهانی از بانک ها و سایر موسسات مالی بر بازار نظارت دارند.

برای تبدیل شدن به یک معامله گر فارکس، داشتن دانش در مورد بازارهای مالی و بازار فارکس ضروری است که شما می توانید تمامی آموزش های لازم را در رینوتکس دریافت کنید و با خیال راحت به سراغ معامله و ترید بروید.

بازار فارکس چیست؟

بازارهای مالی چیست؟

معامله یا ترید فارکس

در واقع فارکس به این معناست که در سایت دیجیتالی، یک ارز با ارز دیگری مبادله می شود، بازار فارکس دارای ویژگی های منحصر به فرد زیادی است که ممکن است برای معامله گران جدید جالب باشد. در این مقاله نگاهی مقدماتی به فارکس خواهیم داشت، و اینکه چگونه و چرا معامله گران به طور فزاینده ای به سمت این نوع معاملات هجوم می آورند.

  • بازار ارز (همچنین به عنوان FX یا فارکس شناخته می شود) یک بازار جهانی برای مبادله ارزهای ملی در برابر یکدیگر است.
  • فعالان بازار از فارکس برای محافظت در برابر ریسک ارز بین‌المللی و نرخ بهره، سفته‌بازی در رویدادهای ژئوپلیتیکی، و تنوع بخشیدن به پرتفوی‌ها و چندین دلیل دیگر استفاده می‌کنند.
  • بازیگران اصلی این بازار موسسات مالی مانند بانک های تجاری، بانک های مرکزی، مدیران پول و صندوق های تامینی هستند.
  • شرکت های جهانی از بازارهای فارکس برای محافظت از ریسک ارز از معاملات خارجی استفاده می کنند.
  • افراد (تجار خرده فروشی) بخش نسبی بسیار کمی از کل حجم فارکس هستند و عمدتاً از بازار برای سفته بازی و تجارت روزانه استفاده می کنند.

فارکس چیست؟

نرخ ارز قیمتی است که برای یک ارز در ازای ارز دیگری پرداخت می شود. این نوع صرافی است که بازار فارکس را هدایت می کند.

180 نوع ارز رسمی مختلف در جهان وجود دارد. با این حال، بیشتر معاملات و پرداخت های بین المللی فارکس با استفاده از دلار آمریکا، پوند انگلیس، ین ژاپن و یورو انجام می شود. سایر ابزارهای رایج تجارت ارز عبارتند از: دلار استرالیا، فرانک سوئیس، دلار کانادا و دلار نیوزلند.

ارز را می توان از طریق معاملات نقدی، فوروارد، سوآپ و قراردادهای اختیار معامله کرد که در آن ابزار پایه یک ارز است. معاملات ارز به طور مداوم در سراسر جهان، 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته انجام می شود.

ترید ارزهای دیجیتالی

ترید و معامله ارزهای دیجیتال

چه کسی فارکس را معامله می کند؟

بازار فارکس نه تنها بازیگران زیادی دارد، بلکه دارای انواع مختلفی از بازیکنان است. در اینجا به بررسی برخی از انواع عمده موسسات و معامله گران در بازارهای فارکس می پردازیم:

  • بانک های تجاری و سرمایه گذاری

بیشترین حجم ارز در بازار بین بانکی معامله می شود. اینجا جایی است که بانک ها در هر اندازه ای با یکدیگر و از طریق شبکه های الکترونیکی ارز مبادله می کنند. بانک های بزرگ درصد زیادی از کل حجم معاملات ارز را تشکیل می دهند. بانک‌ها معاملات فارکس را برای مشتریان تسهیل می‌کنند و معاملات سفته‌بازی را از میز معاملات خود انجام می‌دهند.

هنگامی که بانک ها به عنوان فروشنده برای مشتریان عمل می کنند، اسپرد پیشنهاد و تقاضا نشان دهنده سود بانک است. معاملات ارزی سفته بازانه برای سود در نوسانات ارز انجام می شود. ارزها همچنین می توانند تنوع بخشی به مجموعه سبدها ایجاد کنند.

  • بانک های مرکزی

بانک های مرکزی که نماینده دولت کشور خود هستند، بازیگران بسیار مهمی در بازار ارز هستند. عملیات بازار باز و سیاست های نرخ بهره بانک های مرکزی تا حد زیادی بر نرخ ارز تأثیر می گذارد.

یک بانک مرکزی مسئول تعیین قیمت ارز بومی خود در فارکس است. این رژیم نرخ ارز است که ارز آن در بازار آزاد معامله می شود. رژیم های نرخ ارز به انواع شناور، ثابت و ثابت تقسیم می شوند.

هر اقدامی که توسط یک بانک مرکزی در بازار فارکس انجام می شود برای تثبیت یا افزایش رقابت پذیری اقتصاد آن کشور انجام می شود. بانک‌های مرکزی (و همچنین سفته‌بازان) ممکن است برای افزایش یا کاهش ارزش پول خود در مداخلات ارزی شرکت کنند. به عنوان مثال، یک بانک مرکزی ممکن است با ایجاد عرضه اضافی در طول دوره‌های روندهای کاهش تورم طولانی، پول خود را تضعیف کند، که سپس برای خرید ارز خارجی استفاده می‌شود. این امر به طور مؤثری پول داخلی را تضعیف می کند و صادرات را در بازار جهانی رقابتی تر می کند.

بانک های مرکزی از این استراتژی ها برای کاهش تورم استفاده می کنند. انجام این کار همچنین به عنوان یک شاخص بلند مدت برای معامله گران فارکس عمل می کند.

  • مدیران سرمایه گذاری و صندوق های تامینی

صندوق های تامینی دومین مجموعه بزرگ از بازیگران بازار فارکس را در کنار بانک ها و بانک های مرکزی تشکیل می دهند. مدیران سرمایه گذاری ارزها را برای حساب های بزرگ مانند صندوق های بازنشستگی، بنیادها و موقوفات معامله می کنند.

یک مدیر سرمایه گذاری باید برای تجارت اوراق بهادار خارجی، ارزها را خریداری و بفروشد. مدیران سرمایه‌گذاری همچنین ممکن است معاملات سفته‌بازی فارکس انجام دهند، در حالی که برخی از صندوق‌های تامینی معاملات ارزی را به عنوان بخشی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود انجام می‌دهند.

  • شرکتهای چندملیتی

شرکت‌های واردکننده و صادرکننده، معاملات ارزی را برای پرداخت کالاها و خدمات انجام می‌دهند. نمونه ای از تولید کننده پنل خورشیدی آلمانی را در نظر بگیرید که قطعات آمریکایی را وارد می کند و محصولات نهایی خود را در چین می فروشد. پس از فروش نهایی، یوان چینی که تولیدکننده دریافت کرده است باید دوباره به یورو تبدیل شود. سپس شرکت آلمانی باید یورو را با دلار مبادله کند تا قطعات آمریکایی بیشتری خریداری کند.

شرکت‌ها برای محافظت از ریسک مرتبط با ترجمه ارز خارجی، فارکس را معامله می‌کنند. همین شرکت آلمانی ممکن است دلارهای آمریکایی را در بازار نقدی خریداری کند، یا برای کاهش ریسک مواجهه با ارز خارجی، برای دریافت دلار پیش از خرید قطعات از شرکت آمریکایی، قرارداد سوآپ ارزی منعقد کند. علاوه بر این، پوشش ریسک ارزی می تواند سطح ایمنی را به سرمایه گذاری های خارج از کشور اضافه کند.

  • سرمایه گذاران انفرادی

حجم معاملات فارکس انجام شده توسط سرمایه گذاران خرد در مقایسه با موسسات و شرکت های مالی بسیار کم است. با این حال، محبوبیت آن به سرعت در حال افزایش است. سرمایه گذاران خرد مبادلات ارزی را بر اساس ترکیبی از عوامل بنیادی (به عنوان مثال، برابری نرخ بهره، نرخ تورم و انتظارات سیاست پولی) و عوامل فنی (مانند حمایت، مقاومت، شاخص های فنی، الگوهای قیمت) قرار می دهند.

چگونه تجارت فارکس تجارت را شکل می دهد

همکاری حاصل از انواع مختلف معامله گران فارکس یک بازار جهانی و بسیار نقدپذیر است که بر تجارت در سراسر جهان تأثیر می گذارد. تغییرات نرخ ارز عاملی در تورم، درآمدهای جهانی شرکت ها و حساب تراز پرداخت ها برای هر کشور است.

به عنوان مثال، استراتژی تجاری حمل ارز محبوب نشان می دهد که چگونه فعالان بازار بر نرخ ارز تأثیر می گذارند که به نوبه خود تأثیرات سرریزی بر اقتصاد جهانی دارد. تجارت حمل، که توسط بانک‌ها، صندوق‌های تامینی، مدیران سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذاران فردی انجام می‌شود، به گونه‌ای طراحی شده است که با استقراض ارزهای کم بازده و فروش آن‌ها برای خرید ارزهای پربازده، تفاوت‌های بازدهی بین ارزها را دریافت کند. به عنوان مثال، اگر ین ژاپن بازدهی پایینی داشته باشد، فعالان بازار آن را می فروشند و ارز با بازده بالاتری می خرند.

زمانی که نرخ بهره در کشورهای با بازده بالاتر شروع به کاهش به سمت کشورهای با بازده پایین تر می کند، تجارت حمل و نقل باز می شود و سرمایه گذاران سرمایه گذاری های با بازده بالاتر خود را می فروشند. کاهش تجارت حمل ین ممکن است باعث شود موسسات مالی بزرگ ژاپنی و سرمایه گذاران دارای ذخایر قابل توجه خارجی پول خود را به ژاپن برگردانند زیرا فاصله بین بازده خارجی و بازده داخلی کاهش می یابد. این استراتژی، به نوبه خود، ممکن است منجر به کاهش گسترده قیمت سهام جهانی شود.

انواع ترید و معامله فارکس

فارکس و بازارهای مالی

سخن آخر

دلیلی وجود دارد که فارکس بزرگترین بازار جهان است، اولین دلیل این است که به همه موسسه ها، از بانک های مرکزی گرفته تا سرمایه گذاران خرد قدرت می دهد تا به طور بالقوه سود حاصل از نوسانات ارزی مرتبط با اقتصاد جهانی را ببینند. استراتژی‌های مختلفی وجود دارد که می‌توان از آنها برای تجارت و محافظت از ارزها استفاده کرد، مانند تجارت حمل و نقل، که نشان می‌دهد بازیگران فارکس چگونه بر اقتصاد جهانی تأثیر می‌گذارند.

دلایل معاملات فارکس متفاوت است، دو دلیل اصلی آن عبارت اند از:

معاملات سوداگرانه: که توسط بانک ها، موسسات مالی، صندوق های تامینی و سرمایه گذاران فردی انجام می شود که با انگیزه سود به سراغ ارزهای دیجیتال می روند. بانک های مرکزی بازارهای فارکس را به طور چشمگیری از طریق سیاست های پولی، تنظیم رژیم مبادله ای و در موارد نادر مداخله ارزی به حرکت در می آورند. شرکت ها ارز را برای عملیات تجاری جهانی و پوشش ریسک معامله می کنند. به طور کلی، سرمایه‌گذاران می‌توانند از دانستن اینکه چه کسی فارکس معامله می‌کند و چرا این کار را انجام می‌دهد، سود ببرند.